“Todos os fraudes são motivadas pelo desejo de dinheiro fácil. É a única coisa que o fraudador e o fraudado têm em comum.”
Os esquemas Ponzi sempre existiram. Nos anos 80 e 90 estava muito na moda receber o típico convite para uma exposição de colchões, que acabava por ser um gancho para investir dinheiro numa empresa fictícia ou comprar um pacote de acções. Em qualquer dos casos, prometiam-nos que iríamos recuperar o investimento em muito pouco tempo, multiplicá-lo por 5, 10, 20 ou até ficar ricos. Prova disso foi uma das mais famosas fraudes em pirâmide conhecidas na altura, a de O Lobo de Wall Street. Embora esta história se tenha passado nos EUA, houve fraudes semelhantes em vários países do mundo.
Com as novas tecnologias e, principalmente, o uso da Inteligência Artificial para lançar informações fraudulentas, estima-se que as fraudes financeiras tenham aumentado 456% nos últimos anos. Assim, seja através de publicidade falsa de celebridades a promover investimentos ou criptomoedas, seja através de chamadas ou mensagens que nos são dirigidas por desconhecidos, continuamos a receber uma infinidade de informações sobre estratégias para ficar rico sem trabalhar.
Como reconhecer estas fraudes?
- Promessas de rendimentos muito elevados e garantidos num prazo muito curto: as instituições bancárias e financeiras oficiais avisam que nunca poderão garantir um rendimento certo e, muito menos, que vamos ficar ricos de um dia para o outro.
- Descarregar aplicações em computadores e telemóveis: Antes de instalar uma aplicação, mesmo que seja apenas para supostamente controlar o investimento feito, é importante procurar informações na Internet, para saber se a empresa a que pertence é uma instituição financeira oficial e registada.
- Pedidos de pagamentos iniciais e de dados pessoais, sem um contrato que garanta o investimento: Apenas as instituições financeiras que fazem parte da rede bancária nacional ou internacional podem atuar como intermediários nos mercados de acções e de investimentos. Por isso, se formos contactados por uma empresa desconhecida e nos for pedido que façamos um pagamento ou forneçamos dados nesse primeiro contacto, devemos desconfiar.
- Urgência e pressão para investir rapidamente: Os investimentos a contrarrelógio, em que nos sentimos pressionados e sem possibilidade de comparar as condições com instituições alternativas, são sempre um sinal de alerta.
- Exclusividade e secretismo: Os burlões jogam com a sensação de terem sido escolhidos especificamente e de fazerem parte de um grupo de investimento exclusivo, ao qual só se pode aceder por convite de um dos membros. De facto, esta será uma das estratégias que utilizarão, uma vez conquistada a nossa confiança, para que nós próprios convidemos familiares e amigos a investir.
- Reação ameaçadora em caso de oposição: No caso de nos opormos desde o início ou de, após o investimento, tentarmos recuperar o dinheiro e deixar de participar, a reação que teremos será sempre extremamente intimidatória e ameaçadora. Mais ainda se suspeitarem que podemos alertar as autoridades policiais.
NOTA IMPORTANTE: Se tiveres a mais pequena suspeita de ter sido vítima de uma pirâmide ou de uma fraude financeira, não hesites em comunicar o facto ao serviço informático, se te afetar no trabalho. E, a nível pessoal, denuncia-o imediatamente à polícia.
*Data de envio: 06 de outubro de 2025