“Toda estafa está impulsada polo desexo de gañar diñeiro fácil. É o único que teñen en común o estafador e a persoa estafada.”
As estafas piramidais sempre existiron. Nas décadas de 1980 e 1990, era moi popular recibir a típica invitación a unha exposición de colchóns, que resultaba ser un señuelo para investir cartos nunha empresa ficticia ou comprar un paquete de accións. En calquera caso, prometíanos que recuperaríamos o noso investimento nun tempo moi curto, multiplicado por 5, 10, 20, ou mesmo que nos faríamos ricos. Proba diso foi unha das estafas piramidais máis notorias coñecidas da época: O lobo de Wall Street. Aínda que esta historia se centrou nos Estados Unidos, fraudes similares producíronse en varios países do mundo.
Coas novas tecnoloxías, e especialmente o uso da Intelixencia Artificial para difundir información fraudulenta, estímase que as estafas financeiras aumentaron nun 456 % nos últimos anos. Así, xa sexa a través de anuncios falsos de famosos que promoven investimentos ou criptomoedas, ou a través de chamadas ou mensaxes que nos envían descoñecidos, seguimos recibindo multitude de información sobre estratexias para enriquecernos sen traballar.
Como recoñecer estas estafas?
- Promesas de rendibilidade moi alta e garantida nun prazo moi curto: a banca e as institucións financeiras oficiais advirten de que nunca poderán garantir unha rendibilidade certa, e moito menos que nos faremos ricos da noite para a mañá.
- Descarga de aplicacións en ordenadores e teléfonos móbiles: antes de instalar unha aplicación, mesmo que supostamente só sexa para monitorizar o teu investimento, é importante investigar en liña se a empresa á que pertence é unha institución financeira oficial e rexistrada.
- Solicitudes tanto de pagamentos iniciais como de información persoal, sen un contrato que garanta o investimento: Só as entidades financeiras que forman parte da rede bancaria nacional ou internacional poden actuar como intermediarias nos mercados de valores e investimento. Polo tanto, se nos contacta unha empresa descoñecida e, xa desde o contacto inicial, nos pide que realicemos un pagamento ou que facilitemos información, debemos ser cautelosos.
- Urxencia e presión para investir rapidamente: Os investimentos realizados contra reloxo, onde nos sentimos presionados e incapaces de comparar as condicións con outras entidades alternativas, sempre son motivo de alarma.
- Exclusividade e segredo : os estafadores xogan con darnos a sensación de que fomos escollidos especificamente e de que formamos parte dun grupo de investimento exclusivo, accesible só cunha invitación dun dos membros. De feito, esta será unha das estratexias que empregarán, unha vez gañadas a nosa confianza, para que convidemos a familiares e amigos a investir.
- Reacción ameazante en caso de oposición: Se nos opoñemos ao investimento desde o principio ou posteriormente tentamos recuperar o diñeiro e deixar de participar, a reacción que recibiremos sempre será extremadamente intimidante e ameazante. Isto é aínda máis certo se sospeitan que podemos alertar ás autoridades policiais.
NOTA IMPORTANTE: Se tes a máis mínima sospeita de que fuches vítima dunha estafa piramidal ou financeira, non dubides en denuncialo ao departamento de informática se afecta o teu traballo. E a nivel persoal, denúnciao inmediatamente á policía.
*Data de envío: 6 de outubro de 2025