«Cada estafa es impulsada por un deseo de dinero fácil. Es la única cosa que el estafador y el estafado tienen en común.»
Las estafas piramidales han existido siempre. En los años 80 y 90 estaba muy de moda recibir la típica invitación a una exposición de colchones, que resultaba ser un gancho para invertir dinero en una empresa ficticia o comprar un paquete de acciones. Prometiéndonos en cualquiera de los casos, que recuperaríamos la inversión en muy poco tiempo, multiplicada por 5, 10, 20 o hasta hacernos ricos. Prueba de ello fue una de las más sonadas estafas piramidales conocidas en esa época; la de El lobo de Wall Street. Que aunque esta historia se centró en EEUU, hubo fraudes similares en varios países a nivel mundial.
Con las nuevas tecnologías y, especialmente, con el uso de la Inteligencia Artificial para lanzar la información fraudulenta, se estima que las estafas financieras han aumentado un 456% en los últimos años. Por lo que ya sea mediante publicidad falsa de famosos promocionando inversiones o criptomonedas, o a través de llamadas o mensajes dirigidos a nosotros por desconocidos, seguimos recibiendo multitud de información sobre estrategias para hacernos ricos sin trabajar.
¿Cómo reconocer estas estafas?
- Promesas de rentabilidad muy alta y garantizada en muy poco tiempo: Las entidades bancarias y financieras oficiales, advierten de que nunca van a poder garantizar una determinada rentabilidad y, mucho menos, que nos vayamos a hacer ricos de la noche a la mañana.
- Descarga de aplicaciones en ordenadores y móviles: Antes de instalar una aplicación, aunque sea para controlar supuestamente la inversión realizada, es importante que busquemos información en internet, sobre si la empresa a la que pertenece se trata de una entidad financiera oficial y registrada.
- Solicitud tanto de pagos iniciales, como de datos personales, sin contrato que garantice la inversión: Solo las entidades financieras que formen parte de la red bancaria nacional o internacional, pueden intermediar en los mercados de acciones e inversiones. Por lo que si nos contactan de una empresa desconocida y ya en ese primer contacto nos piden realizar un pago o facilitar datos, deberíamos desconfiar.
- Urgencia y presión para invertir rápidamente: Las inversiones a contrarreloj en las que nos sintamos presionados y sin posibilidad de comparar las condiciones con otras entidades alternativas, siempre son un motivo de alerta.
- Exclusividad y secretismo: Los estafadores juegan con transmitirnos la sensación de haber sido elegidos expresamente y de pasar a formar parte de un grupo de inversión exclusivo, al que solo se puede acceder con invitación de uno de los miembros. De hecho, esa será una de las estrategias que llevarán a cabo, una vez que hayan conseguido nuestra confianza, que nosotros mismos invitemos a invertir a familiares y amigos.
- Reacción amenazadora en caso de oposición: En caso de oponernos desde un principio o de forma posterior a la inversión intentar recuperar el dinero y dejar de participar, la reacción que obtendremos será siempre extremadamente intimidante y amenazadora. Y más aún si pueden sospechar que podríamos alertar a las autoridades policiales.
NOTA IMPORTANTE: Si tienes la mínima sospecha de haber sufrido una estafa piramidal o financiera, no dudes en comunicárselo al departamento de IT, si afectase a nivel laboral. Y a nivel personal, denúncialo inmediatamente ante la autoridad policial.
*Fecha de envío: 06 de octubre de 2025
