“Ogni truffa è guidata dal desiderio di denaro facile. È l’unica cosa che hanno in comune il truffatore e il truffato”.
Gli schemi Ponzi sono sempre esistiti. Negli anni ’80 e ’90 era molto di moda ricevere il tipico invito a una mostra di materassi, che si rivelava un’esca per investire denaro in una società fittizia o acquistare un pacchetto di azioni. In tutti i casi, ci veniva promesso che avremmo recuperato l’investimento in pochissimo tempo, moltiplicato per 5, 10, 20 o addirittura saremmo diventati ricchi. Ne è la prova una delle più famose truffe piramidali dell’epoca, quella di The Wolf of Wall Street. Sebbene questa storia sia stata ambientata negli Stati Uniti, ci sono state frodi simili in diversi paesi del mondo.
Grazie alle nuove tecnologie e, soprattutto, all’utilizzo dell’Intelligenza Artificiale per lanciare informazioni fraudolente, si stima che le truffe finanziarie siano aumentate del 456% negli ultimi anni. Quindi, sia attraverso false pubblicità di personaggi famosi che promuovono investimenti o criptovalute, sia attraverso chiamate o messaggi rivolti a noi da sconosciuti, continuiamo a ricevere una moltitudine di informazioni sulle strategie per diventare ricchi senza lavorare.
Come riconoscere queste truffe?
- Promesse di rendimenti altissimi e garantiti in tempi brevissimi: le banche e le istituzioni finanziarie ufficiali avvertono che non saranno mai in grado di garantire un rendimento certo, né tantomeno che diventeremo ricchi da un giorno all’altro.
- Scaricare applicazioni su computer e cellulari: prima di installare un’applicazione, anche solo per controllare presumibilmente l’investimento effettuato, è importante cercare informazioni su internet per sapere se la società a cui appartiene è un’istituzione finanziaria ufficiale e registrata.
- Richieste di pagamenti iniziali e di dati personali, senza un contratto che garantisca l’investimento: solo gli istituti finanziari che fanno parte della rete bancaria nazionale o internazionale possono agire come intermediari nei mercati azionari e degli investimenti. Pertanto, se veniamo contattati da una società sconosciuta e ci viene chiesto di effettuare un pagamento o di fornire dei dati durante il primo contatto, dobbiamo diffidare.
- Urgenza e pressione ad investire rapidamente: Gli investimenti contro il tempo in cui ci sentiamo sotto pressione e senza la possibilità di confrontare le condizioni con istituti alternativi sono sempre un segnale di allarme.
- Esclusività e segretezza: i truffatori giocano sulla sensazione di essere stati scelti appositamente e di entrare a far parte di un gruppo di investimento esclusivo, al quale si può accedere solo su invito di uno dei membri. In effetti, questa sarà una delle strategie che utilizzeranno, una volta conquistata la nostra fiducia, affinché noi stessi invitiamo familiari e amici a investire.
- Reazione minacciosa in caso di opposizione: Nel caso in cui ci opponessimo fin dall’inizio o cercassimo di recuperare il denaro e smettere di partecipare, la reazione che otterremmo sarebbe sempre estremamente intimidatoria e minacciosa. Ancora di più se sospettano che potremmo allertare le autorità di polizia.
NOTA IMPORTANTE: Se hai il minimo sospetto di aver subito una truffa piramidale o finanziaria, non esitare a segnalarlo al reparto IT, se ti riguarda sul lavoro. E a livello personale, segnalalo immediatamente alla polizia.
*Data di spedizione: 06 ottobre 2025